2021年1月末の投資状況&確定申告書類の作成方法

ソーシャルレンディング投資
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2021年度初めての投資状況報告になります。また、2月からは確定申告の申請の時期になりますので、今年も実際に私が実際に作成した妻や娘の確定申告書類を使いながら令和2年度の確定申告書類の作成方法について皆さんに報告させて頂きます。専業主婦や子供の確定申告はとても簡単ですので、是非挑戦してみて下さい。源泉徴収税が全額還付されますよ!

2021年1月末の資産状況

1月8日クラウドバンクから分配償還のお知らせが届く

2021年1月 クラウドバンク投資状況①
2021年1月 クラウドバンク投資状況②

1月の分配償還については大きな償還が無かったのでほぼ分配金のみとなりました。最近の投資案件を見ていると不動産投資ファンドが多くなってきている印象を受けますね。というか今までの円建てファンドが直ぐに満額成立していて人気のない不動産案件が残っているような…気もします。これからは貸付先の企業が倒産する可能性もあると思いますので、今年は案件の選定についても慎重になる必要がありますね。

昨年の12月から米ドル建て案件にも投資を開始しましたが、まだ分配金が出ていないので掲載はしていません。今月はすべての日本円ファンドのみ掲載しておりますが、分配金が発生したらすべての米ドルファンドについても掲載していきます。

米ドル建てカルフォルニア不動産ローンファンド第420号に再投資

米ドル建カリフォルニア不動産ローンファンド第420号 概要

妻の口座については預託金が1万円以上ありましたので、米ドル建ての不動産ローンファンドに再投資致しました。投資金額は140$。分配償還のタイミングに良い案件がないのでまたまた米ドル建て案件に再投資しました。アメリカの紙幣大量発行によるドル安円高進行のリスクはありますが、少額の為投資を決定しました。今後資金の償還が3月にありそうですので、その時は円建て案件に投資出来ればと思っています。

1月8日・18日クラウドクレジットからも分配金のお知らせが届く

2021年1月 クラウドクレジット投資状況
2021年1月 クラウドクレジット分配金状況

クラウドクレジットからの分配金は8日にペルー協同組合支援ファンドから、18日にペルー小口債券者支援プロジェクトからし支払われました。分配金額が昨年の12月頃から元の水準に戻ってきているので、償還までの期間は延長されても償還される見通しは立ちましたね。残るはカメルーン案件の償還だけですね。カメルーン案件については元利一括償還なので、分配金をコツコツもらえる楽しみもないので、個人的には元利均等返済が好きですね。預託金口座残高が1万円未満なので今月も塩漬け継続です。

令和2年度分 確定申告書類の作成しました

確定申告書類の作成に必要な書類

専業主婦や未成年口座(お子様)の確定申告については非常に簡単です。ソーシャルレンディング投資している企業から発行される『年間取引報告書・支払調書・期間損益報告書』を準備するだけ!企業によって呼び方はいろいろありますが、要は昨年1年間の投資成績が記載された報告書です。

書類が発行されるタイミングは企業により異なりますが、確定申告は2月15日から受付となりますので、それまでに書類を発行してくれるはずです。まずは企業から資料作成完了のお知らせが届くのを待ちましょう。(2月になってもお知らせが届かいない場合は一度問い合わせをしてみて下さい)

1月13日クラウドバンクから期間損益報告書のお知らせが届く

早速マイページにログインして各種書類から印刷をします。クラウドバンクの期間損益計算書はこちらになります。専業主婦なら源泉徴収分の¥28,269円が確定申告をすると還付されます。非常にお得ですね。

2020年クラウドバンク期間損益報告書

1月20日クラウドクレジットより年間損益報告書のお知らせが届

マイページの各種報告書に2020年度分の年間損益報告書が掲載されているので印刷します。報告書はクラウドクレジットとクラウドクレジット・ファンディング合同会社の2枚ありますがクラウドクレジットの報告書は金額記載が全て¥0ーなので、確定申告には必要ないです。こちらの源泉徴収額は¥2,894円ですね。

2020年クラウドクレジット年間取引報告書

準備できたら、国税庁 確定申告書等作成コーナーで書類を作成するだけ

ソーシャルレンディング投資を行っている企業から書類を取り寄せたら、あとは国税庁の確定申告書作成コーナーで書類を作成しましょう。とても簡単に作成できます。https://www.keisan.nta.go.jp/kyoutu/ky/sm/top#bsctrl

国税庁確定申告書等作成コーナーを利用した確定申書類作成方法 紹介① 

作成開始をクリックして確定申告書類の作成をはじめましょう。

国税庁確定申告書等作成コーナーを利用した確定申書類作成方法 紹介②

個人的には印刷して提出をおススメします。書類を印刷し税務署にもっていくだけです。平日に持参するのが困難な場合は税務署がやっている日曜日に持参しましょう。この時期の税務署は確定申告の会場を準備しており、日曜日に開場している日が何日があるはずです。私は毎年、その日に書類を提出しています。多くの人が申告書類に悪戦苦闘している中ですが、書類を作成済の人はすぐに書類を受け取ってもらえるのでとても簡単です。

国税庁確定申告書等作成コーナーを利用した確定申書類作成方法 紹介③

2020年の確定申告は令和2年度になります。ソーシャルレンディング投資で源泉徴収されている税金は所得税になりますので、所得税を選択して下さい。

国税庁確定申告書等作成コーナーを利用した確定申書類作成方法 紹介④

申告する人の生年月日を入力したら、質問に答えます。専業主婦の場合は基本的に収入はないはずなのですが、ソーシャルレンディング投資にて分配金収入がありますので『はい』を選択

青色申告の承認は受けていないので『いいえ』を選択

予定納税額の通知も受けていないので『いいえ』を選択

国税庁確定申告書等作成コーナーを利用した確定申書類作成方法 紹介⑤

ここでソーシャルレンディング投資で得た所得を入力していきます。ソーシャルレンディング投資の所得は雑所得に分類されます。その中でも公的年金ではないのでその他を選択して入力していきます。

国税庁確定申告書等作成コーナーを利用した確定申書類作成方法 紹介⑥

種目は配当等で良いと思います。今回はクラウドバンクとクラウドクレジット2社分を打ち込んだら入力終了です。ここで必要経費についても入力が出来ます。ソーシャルレンディグ投資セミナー等に参加された場合は経費申請可能です。参加費や会場までの交通費を必要経費に計上できます。通信費等も計上可能かもしれませんが按分する必要はあると思います。

 

入力は雑所得(その他)のみで完了

雑所得(その他)の入力が完了したら、収入金額・所得金額の入力は完了です。

次に所得控除の入力ですが、こちらは入力する所がありませんので『次へ』を押してください。今年から基礎控除額が48万円に変更されていますね。これはソーシャールレンディング投資で得られる年間収入が48万円以内ならば全額所得税が還付される事を意味します。今年の所得額は約15万なのでまだまだ、投資可能と言う事です!

次に税額控除・その他の項目の入力ですが、こちらも入力する所がありませんので『次へ』を押します

そうすると計算結果が表示されます。今年も全額還付されますね。

国税庁確定申告書等作成コーナーを利用した確定申書類作成方法 紹介⑦
国税庁確定申告書等作成コーナーを利用した確定申書類作成方法 紹介⑧

確認がおわったら『次へ』を押すと住民税等入力画面になります。

還付金額の振込先口座・住所・書類提出先税務署・氏名等を入力して『次へ』を押します。

マイナンバーの入力画面になりますのでマイナンバーカード・通知カードで確認して入力します

そして、今まで入力した帳票の印刷画面になりますので印刷をして下さい。入力したdataを保存しておく事も出来ます。

書類を税務署に提出したら確定申告は終了です。

申告書類を印刷したら、第1表の右上に印鑑を押す部分があるので忘れずに!また提出日を記入してしていない人は提出日の記入もれに注意しましょう。(第1表の左上にあります)

書類提出時には身元確認書類&個人番号確認書類が必要になりますので、マイナンバーカードか通知カード+運転免許証を当日持参するか、事前に添付書類の紙にコピーを貼っておきましょう。

今回は専業主婦がソーシャルレンディング投資をしている場合の確定申告方法について紹介させて頂きました。以外に簡単ですので、皆さんも是非挑戦なさってみて下さい。

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