２０２１年１月末の投資状況＆確定申告書類の作成方法

２０２１年度初めての投資状況報告になります。また、２月からは確定申告の申請の時期になりますので、今年も実際に私が実際に作成した妻や娘の確定申告書類を使いながら令和２年度の確定申告書類の作成方法について皆さんに報告させて頂きます。専業主婦や子供の確定申告はとても簡単ですので、是非挑戦してみて下さい。源泉徴収税が全額還付されますよ！

２０２１年１月末の資産状況
令和２年度分　確定申告書類の作成しました

２０２１年１月末の資産状況

１月８日クラウドバンクから分配償還のお知らせが届く

１月の分配償還については大きな償還が無かったのでほぼ分配金のみとなりました。最近の投資案件を見ていると不動産投資ファンドが多くなってきている印象を受けますね。というか今までの円建てファンドが直ぐに満額成立していて人気のない不動産案件が残っているような…気もします。これからは貸付先の企業が倒産する可能性もあると思いますので、今年は案件の選定についても慎重になる必要がありますね。

昨年の１２月から米ドル建て案件にも投資を開始しましたが、まだ分配金が出ていないので掲載はしていません。今月はすべての日本円ファンドのみ掲載しておりますが、分配金が発生したらすべての米ドルファンドについても掲載していきます。

米ドル建てカルフォルニア不動産ローンファンド第４２０号に再投資

妻の口座については預託金が１万円以上ありましたので、米ドル建ての不動産ローンファンドに再投資致しました。投資金額は１４０＄。分配償還のタイミングに良い案件がないのでまたまた米ドル建て案件に再投資しました。アメリカの紙幣大量発行によるドル安円高進行のリスクはありますが、少額の為投資を決定しました。今後資金の償還が３月にありそうですので、その時は円建て案件に投資出来ればと思っています。

１月８日・１８日クラウドクレジットからも分配金のお知らせが届く

クラウドクレジットからの分配金は８日にペルー協同組合支援ファンドから、１８日にペルー小口債券者支援プロジェクトからし支払われました。分配金額が昨年の１２月頃から元の水準に戻ってきているので、償還までの期間は延長されても償還される見通しは立ちましたね。残るはカメルーン案件の償還だけですね。カメルーン案件については元利一括償還なので、分配金をコツコツもらえる楽しみもないので、個人的には元利均等返済が好きですね。預託金口座残高が１万円未満なので今月も塩漬け継続です。

令和２年度分　確定申告書類の作成しました

確定申告書類の作成に必要な書類

専業主婦や未成年口座（お子様）の確定申告については非常に簡単です。ソーシャルレンディング投資している企業から発行される『年間取引報告書・支払調書・期間損益報告書』を準備するだけ！企業によって呼び方はいろいろありますが、要は昨年１年間の投資成績が記載された報告書です。

書類が発行されるタイミングは企業により異なりますが、確定申告は２月１５日から受付となりますので、それまでに書類を発行してくれるはずです。まずは企業から資料作成完了のお知らせが届くのを待ちましょう。（２月になってもお知らせが届かいない場合は一度問い合わせをしてみて下さい）

１月１３日クラウドバンクから期間損益報告書のお知らせが届く

早速マイページにログインして各種書類から印刷をします。クラウドバンクの期間損益計算書はこちらになります。専業主婦なら源泉徴収分の￥２８，２６９円が確定申告をすると還付されます。非常にお得ですね。

１月２０日クラウドクレジットより年間損益報告書のお知らせが届

マイページの各種報告書に２０２０年度分の年間損益報告書が掲載されているので印刷します。報告書はクラウドクレジットとクラウドクレジット・ファンディング合同会社の２枚ありますがクラウドクレジットの報告書は金額記載が全て￥０ーなので、確定申告には必要ないです。こちらの源泉徴収額は￥２，８９４円ですね。

準備できたら、国税庁確定申告書等作成コーナーで書類を作成するだけ

ソーシャルレンディング投資を行っている企業から書類を取り寄せたら、あとは国税庁の確定申告書作成コーナーで書類を作成しましょう。とても簡単に作成できます。https://www.keisan.nta.go.jp/kyoutu/ky/sm/top#bsctrl

作成開始をクリックして確定申告書類の作成をはじめましょう。

個人的には印刷して提出をおススメします。書類を印刷し税務署にもっていくだけです。平日に持参するのが困難な場合は税務署がやっている日曜日に持参しましょう。この時期の税務署は確定申告の会場を準備しており、日曜日に開場している日が何日があるはずです。私は毎年、その日に書類を提出しています。多くの人が申告書類に悪戦苦闘している中ですが、書類を作成済の人はすぐに書類を受け取ってもらえるのでとても簡単です。

２０２０年の確定申告は令和２年度になります。ソーシャルレンディング投資で源泉徴収されている税金は所得税になりますので、所得税を選択して下さい。

申告する人の生年月日を入力したら、質問に答えます。専業主婦の場合は基本的に収入はないはずなのですが、ソーシャルレンディング投資にて分配金収入がありますので『はい』を選択

青色申告の承認は受けていないので『いいえ』を選択

予定納税額の通知も受けていないので『いいえ』を選択

ここでソーシャルレンディング投資で得た所得を入力していきます。ソーシャルレンディング投資の所得は雑所得に分類されます。その中でも公的年金ではないのでその他を選択して入力していきます。

種目は配当等で良いと思います。今回はクラウドバンクとクラウドクレジット２社分を打ち込んだら入力終了です。ここで必要経費についても入力が出来ます。ソーシャルレンディグ投資セミナー等に参加された場合は経費申請可能です。参加費や会場までの交通費を必要経費に計上できます。通信費等も計上可能かもしれませんが按分する必要はあると思います。

入力は雑所得（その他）のみで完了

雑所得（その他）の入力が完了したら、収入金額・所得金額の入力は完了です。

次に所得控除の入力ですが、こちらは入力する所がありませんので『次へ』を押してください。今年から基礎控除額が４８万円に変更されていますね。これはソーシャールレンディング投資で得られる年間収入が４８万円以内ならば全額所得税が還付される事を意味します。今年の所得額は約１５万なのでまだまだ、投資可能と言う事です！

次に税額控除・その他の項目の入力ですが、こちらも入力する所がありませんので『次へ』を押します

そうすると計算結果が表示されます。今年も全額還付されますね。